〈미국 고배당 ETF vs 한국 ETF〉: 수익률 비교 및 추천 가이드

📈 미국 고배당 ETF가 더 잘 나가? vs. 아니, 한국 ETF도 수익률 막강!

2025년 현재, 해외 고배당 전략과 국내 고배당 ETF 간의 실질 수익률과 안정성 격차가 더욱 흥미롭게 부각되고 있습니다. 이번 글에서는 미국 대표 월배당 및 고배당 ETF(SCHD, DVY 등)와 한국의 고배당배당성장 ETF를 직접 비교하고, 2025년 투자자들이 꼭 알아야 할 추천 종목 TOP5를 정리해드립니다!

끝까지 읽고 성공적인 투자에 한 발 더 다가가는 하루 되세요.😉

 

 

 

≣ 목차

 

 

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1. 미국 고배당 ETF (SCHDDVY 등) 성과 요약

 

먼저, 2025년 들어 미국 고배당 ETF들은 방어형 전략과 안정적 현금흐름으로 주목받고 있습니다. SCHD는 연초 이후 +3% 이상, DVY는 약 +4% 수익률을 기록하며 주요 미국 지수가 하락세를 보일 때에도 비교적 우수한 성과를 보여 주목받고 있습니다.

 

 

2. 한국 고배당배당성장 ETF TOP5 분석

 

국내 고배당 ETF 대표 가운데는 PLUS 고배당주, KIWOOM 고배당, TIGER 은행고배당플러스TOP10 등이 있습니다. 5년 기준 수익률은 KIWOOM 고배당 107%, PLUS 고배당주 99.9%를 기록하며, 국내 고배당 ETF의 장기 우수성과 유동성이 돋보입니다.

 

 

3. 미국 vs 한국 ETF 수익률 비교

 

ETF	연초 이후 수익률 (YTD)	5년 연환산 수익률	배당수익률
SCHD (미국)	-1.61%	5년 누적 약 +86.5% (연환산 13.3%)	3.89%
DVY (미국)	+0.48%		3.97%
KIWOOM 고배당 (한국)	+31.99%	+107~194% (5년)	약 3.55.3%

 

 

4. 추천 포트폴리오 구성

 

전략별 비중 예시는 다음과 같습니다.

• 안정형 배당 포트폴리오: SCHD 50% + DVY 20% + KIWOOM 고배당 30%
• 공격+배당 혼합 전략: KIWOOM 고배당 50% + PLUS 고배당주 ETF 30% + 미국 ETF 20%

 

 

5. 환율세금 및 리스크 고려사항

 

• 환율 리스크: 미국 ETF는 수익에 환차손 발생 가능.
• 세금 차이: 미국 ETF 배당은 15~30% 원천징수, 한국 ETF 배당은 15.4% 국내세 적용.
• 유동성 비교: SCHD AUM 약 695억 달러, DVY 약 193억 달러. 한국 ETF는 규모 작아 매매 시 스프레드 주의.

 

 

6. 투자 시 유의사항

 

• 전략 차이: SCHDDVY는 방어적 대형주 중심이며, KIWOOM은 금융산업 섹터 위주로 배당 추구.
• 변동성 차이: DVY는 샤프소티노 지수에서 SCHD보다 높아 리스크 대비 수익 중심.
  
• 장기 실적: SCHD는 지난 5~10년간 꾸준히 +12~13% 연환산, DVY는 YTD 소폭 플러스.

 

 

자주 묻는 질문

한국 ETF만 투자해도 충분한가요?

장기 성과와 배당 수익률은 우수하지만, 환율 분산과 세금 전략을 위해 미국 ETF와 혼합도 추천합니다.

미국 ETF 세금은 어떻게 되나요?

미국 배당 수익에는 현지 원천징수세(15~30%)와 국내 이중과세 조정이 적용됩니다. 관심 있다면 세무사 상담을 권장합니다!

SCHD와 DVY 중 어느 게 더 안전한가요?

SCHD는 낮은 변동성과 방어적 대형주 중심이며, DVY는 배당률은 조금 높지만 변동성도 있습니다.

환율 헷지는 어떻게 하나요?

달러 투자 시 환차 리스크를 줄이려면 환헤지 ETF나 원달러 환율 분산 매수 전략을 고려하세요.

투자 최소 기간은?

배당과 수익의 시간가치를 위해 최소 3~5년 이상 장기 투자 관점이 유리합니다.

한국 고배당 ETF에 펀더멘털 리스크는?

금융산업 중심으로 구성되므로, 해당 섹터 리스크를 항상 확인해야 합니다.

 

 

마무리하며

미국 고배당 ETF(SCHD, DVY)와 한국 고배당 ETF(KIWOOM 등)는 각각 안정성과 수익률 면에서 상호 보완적입니다. 환율세금유동성 고려와 함께, 투자 목적에 따라 혼합 포트폴리오로 접근하는 것이 2025년에도 유효한 전략입니다.

자신에게 맞는 포트폴리오를 구상하여 경제적 자유에 다가가시길 응원합니다!